При проведении операций в иностранной валюте Банк России обязывает кредитные организации запрашивать у физических лиц подтверждение получаемого дохода. У большинства клиентов, приобретающих крупные объемы наличной иностранной валюты, возникает вопрос стоит ли им опасаться запроса о происхождении своего капитала. Определенных критериев отбора клиентов, которым будут направлены запросы нет. Поэтому мы рекомендуем заранее подготовиться к ситуации, когда такой запрос все-таки придет именно Вам.
Чтобы уберечь себя от ограничений со стороны Банка в совершении операций следует позаботиться о наиболее полном описании происхождения средств. Если Ваше состояние сформировано в основном за счет заработной платы, доходов от предпринимательской деятельности, длительных накоплений на банковских счетах, от инвестиций или от продажи какой-либо собственности, то объяснить его происхождение достаточно просто. Нужно лишь предоставить либо справку 2 НДФЛ, налоговую декларацию; либо выписки по банковским или брокерским счетам; либо копию договора продажи имущества. Предпринимателям необходимо собрать документы о финансовой деятельности.
При возникновении вопросов Вы всегда можете позвонить по тел. (3452) 566-026 и получить консультацию у сотрудников отдела валютных операций КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО).
к списку новостей
